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ファクタリングファクタープラン公式

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

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3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

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提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第4位 BestPay(ベストペイ)

BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第5位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第6位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第7位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第8位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第9位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
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最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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返済期間に関する説明

返済期間とは、借り入れた金融商品(例:ローンやクレジットカード)の借り換えによって支払う金額を、一定の期間で分割して返済する期間のことです。

返済期間の長さ

返済期間の長さは、借入額や返済条件、金融商品の種類によって異なります。
一般的には数ヶ月から長期間の数年までが一般的であり、長期ローンでは数十年に及ぶこともあります。

返済期間の影響

返済期間が長い場合、月々の返済額が少なくなるため、一時的な経済的負担を軽減できます。
しかし、総返済額が増えてしまうため、長期間にわたって返済しなければならないことを考慮する必要があります。
短い期間で返済する場合、月々の負担は大きくなりますが、総返済額は少なくなる傾向があります。

返済期間と金利

返済期間は金利とも関連しており、返済期間が長いほど総返済額が増える傾向にあります。
長期間にわたって返済する場合、金利による負担も大きくなります。
そのため、返済期間と金利のバランスを考慮し、最適な返済プランを選ぶことが重要です。

  • 返済期間の選択は個々の経済状況に合わせて行うべきであり、将来の収入や予定支出を考慮する必要があります。
  • 返済期間が短い方が金利負担は少なくなりますが、月々の返済額が増えるため、返済能力を考慮して選ぶ必要があります。
  • 返済期間が長い場合、金利負担は大きくなりますが、月々の返済額は少なくなるため、負担が軽減されます。

返済期間はどのように決められますか?

返済期間の決定方法

消費者金融の返済期間は、以下の要素を考慮して決められます。

1. 借入額

借り入れた金額が大きいほど、返済期間が長くなる傾向があります。
返済期間が長いと月々の返済額は減りますが、総返済額が増えることに注意が必要です。

2. 返済能力

借り手の返済能力も返済期間の決定に影響します。
返済能力は収入や現在の借入状況、生活費などを考慮して判断されます。
安定した収入がある場合や既に他の借入がない場合、返済期間が短くなる可能性が高いです。

3. 金利

金利も返済期間に影響を与えます。
一般的に金利が低いほど返済期間が短くなります。
返済期間中の総返済額を最小限に抑えるためには、金利が低い商品を選ぶことが重要です。

4. 借り手の要望

消費者金融は、返済期間について借り手の要望を聞くこともあります。
借り手のライフスタイルや経済状況、将来の予定に応じて返済期間を調整することができます。

これらの要素を総合的に考慮して、借り手と消費者金融の合意に基づいて返済期間が決まります。

返済期間を長くすると、どのようなメリットがありますか?

返済期間を長くすると、どのようなメリットがありますか?

1. 返済負担が軽減される

  • 返済期間が長くなると、月々の返済額が少なくなります。
    これにより、返済負担が軽減され、生活費や他の支出に回せる金額が増えます。
  • 月々の返済額が少なくなることで、返済が滞るリスクが低下し、返済が継続しやすくなるメリットもあります。

2. キャッシュフローの調整が可能

  • 返済期間が長くなると、借り入れした資金を返済しながら、その他の重要な出費や投資にも充てることができます。
  • 長い返済期間であれば、例えば住宅ローンの場合、住宅購入後でも将来にわたる教育費や老後の生活費など重要な経済的ニーズにも十分に対応できるでしょう。

3. 金利負担が抑えられる可能性がある

  • 一般的に、返済期間が長いほど金利率は低くなる傾向があります。
    これは、貸し手にとって長期間にわたり安定的な利益を得ることができるためです。
  • 長期間にわたる借り入れでは、返済リスクも高まるため、金利率が上昇することもありますが、通常のローンの場合には、返済期間が長いほど金利負担が抑えられる可能性があります。

以上のメリットは一般的な傾向です。
しかし、返済期間を長くすることにはデメリットもあります。
例えば、総返済額が増える可能性や、借り入れが長引くことによるストレスなどが考えられます。
返済期間は個々の状況や目的に応じて検討する必要があります。

返済期間を短くすると、どのようなデメリットがありますか?

返済期間を短くすると、どのようなデメリットがありますか?

返済期間を短くすると、以下のようなデメリットが考えられます。

1. 高い返済額

返済期間が短いほど、借入金額をより短期間で返済する必要があります。
その結果、月々の返済額が大きくなる可能性があります。
手元に残るお金が少なくなり、生活費のやり繰りが困難になるかもしれません。

2. 資金繰りの制約

返済期間が短い場合、返済に必要なお金を用意するための財務計画がより厳しくなります。
その結果、他の支出や投資を制限する必要が出てくるかもしれません。
長期的な資金繰りの計画を立てる際に制約を受ける可能性があります。

3. 利息の増加

返済期間が短いほど、返済額の中に含まれる利息の割合が大きくなります。
短期間で返済を完了するためには、毎月の返済額を増やす必要がありますが、その分利息の支払いも多くなります。
結果として、全体的な返済額が増えてしまう可能性があります。

4. 生活の変化への適応困難

返済期間が短い場合、将来の予測外の出費や生活の変化に対応する余裕が少なくなるかもしれません。
例えば、病気や急な失業などの事態に遭遇した場合、定期的な返済が困難になる可能性があります。
返済期間が長い場合、予期せぬ変化により生活を維持しながら返済する余裕が生まれるでしょう。

これらのデメリットは一般的な観点から考えられるものであり、個別の状況や利用者のリスク許容度によって影響は異なるかもしれません。

返済期間を変更することは可能ですか?

消費者金融における返済期間の変更可能性について

返済期間を変更することは可能ですか?

はい、一般的に消費者金融では返済期間の変更が可能です。
ただし、個々の消費者金融業者によって異なる場合がありますので、具体的な業者の利用規約や契約内容を確認する必要があります。

返済期間変更の根拠

消費者金融業者が返済期間の変更を許可する理由には、以下のようなものが挙げられます:

  1. 借り手の返済能力に応じて柔軟な支払いスケジュールを提供するため。
  2. 経済的な困難や生活変化による返済負担の緩和のため。
  3. 顧客サービスの向上やリピート利用を促進するため。

消費者金融業者は、借り手の返済能力や信用履歴などの要素を考慮し、変更の可否を判断します。
一般的には、返済期間延長や分割払いなどの柔軟な返済オプションを提供しています。

まとめ

返済期間とは、借り入れた金融商品の借り換えによって支払う金額を一定の期間で分割して返済する期間のことです。返済期間は借入額や返済条件、金融商品の種類によって異なります。返済期間が長い場合、月々の返済額が少なくなりますが、総返済額は増える傾向があります。返済期間は金利とも関連しており、返済期間が長いほど総返済額が増える傾向があります。返済期間の決定方法は、借入額や返済能力などの要素を考慮して行われます。

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